FX（外国為替証拠金取引）比較ブログ

◆銀行預金の不安は･･･

hiroya — 2009-11-22T11:04:06+09:00

いつもありがとうございます。

今回は以前からお伝えしています
米ドルの希薄化にともなう資産の動きについて、ご案内したいと思います。

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◆銀行預金の不安は･･･　　

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◆希薄化する米ドルの行方は･･･　　

・まずは米ドル暴落の大きな要因である
米ドルの供給量のデータを入手しましたのでご案内しておきます。

FRB（米連邦準備制度理事会）によると、
「2008年1月：8,195億ドル、2009年10月：19,364億ドル」と推移しています。

言い換えると、約2年前に1万ドルの定期預金をした人なら、
額面上の価値は変わらなくても、
実質的な価値は半分以下に目減りしてしまったということも言えるんですね。　

◆銀行預金の不安は･･･　　

・日本人の家計資産は約1400兆円といわれていますが、
銀行や郵貯等への預金が50％以上にものぼります。

米国の預貯金率が15％といわれていますので3倍以上ですね。　

ただここで注意しなければならないのは、
その銀行預金は住宅ローンや法人融資等が大半かと思いきや、
50％以上が国債や株式の購入に使われているんです。

そのため、もし株価の暴落や国債がデフォルト（債務不履行）になってしまうと、
私たちの預金も引き出し不能ということになってしまいます。

仮に総資産が2000万円の人でもパニックになれば、
実際に現金として引き出せるのは100万円ほどにすぎないとみられています。

そこでもしものために、資産の流動化が起こっているわけです。　

◆資産乗り換え先のトップは･･･　　

・資産の乗り換えのトップとしてあげられるのは、「金（ゴールド）」です。

金相場はこのところ最高値を更新して、
1年前に1オンス740ドルだったのが、現在1100ドルレベルまで上昇しています。　

◆金（ゴールド）はなぜ人気があるのか？　

・金の魅力はまず埋蔵量が限られているために、
価値がゼロになってしまうことがないという安心感があります。

あと火災や天災にも強く、どの国でも換金可能なことから、
国際情勢に不安なときほどリスク回避の資産として、人気が出てくるんです。　

※いかがですか？米ドルから預金、そして金へとなってしまいましたが、
資産ポートフォリオとしては金は外せない存在かもしれませんね。

FXで稼いだら、金への投資に振り分けることも必要かと思い、
今回ご紹介させていただきました。

■いつものことですが、自分に合ったFXトレードを身につけたい方は、

「FX情報商材＆FX業者等の比較・検証レビューサイト」をご参考下さい。

何かあなたのFXトレードのご参考になれば幸いです。

※お手数ですが右下のランキングサイトにご協力（クリック）していただくと
　　とても嬉しい！です。　いつもありがとうございます。

◆１～２年以内に世界的な通貨危機が・・・

hiroya — 2009-11-14T11:21:00+09:00

いつもありがとうございます。

今回は前回に引き続き、「Wealth Management Forum」の
ジム・ロジャーズ氏の講演サマリーをシェアしたいと思います。　

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◆１～２年以内に世界的な通貨危機が・・・
　
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◆日本を救う道は3つ　

・日本を救う道は次の3つです。

１.少子化を解決する。　２．移民を受け入れる。　３．生活レベルを落とす。　

現在の状況からいうと、
日本は「３の生活レベルを落とす」を選んだのではないでしょうか？　

◆世界の中心はアジアへ　　

・世界の中心はアジアに移りつつある。　

・中国の台頭：中国は共産主義でなく、資本主義そのもの　　

・中国人は収入の35％を貯蓄と投資に費やしている。　

・子どもに北京語とアジアについての知識を教えている。　　

◆１～２年以内に世界的な通貨危機が起こる？！　

・格差、不均衡が起こっているため、
１～２年以内に通貨危機が起こるかもしれない。　

・通貨危機が実際に起こる国は、
アルゼンチン？ウクライナ？等、内部に問題を抱えている国が危ない。　

・その後雪ダルマ式に広がっていって、
主要通貨（ポンドや米ドル）にも波及するだろう。　

・世界的に安全な通貨はない。　

・今後のためにも、前例（アイスランド等）をちゃんと勉強するように！　　

◆これからは商品マーケット　　

・商品はファンダメンタルズ的にもブルマーケット　　

・原油を例に取ると･･･　

・サウジアラビアの埋蔵量は21年間ずっと同じ（2,600億バレル？）
⇒ということは、ある日突然なくなるかも･･･　　

・一人あたり消費量がインド、中国等が上がっていくのは確実。　

◆投資の習慣は･･･　

・娘と過ごして投資のアイデアを得る　

・世界的な視野を持って、世界的な市場を見つめていくこと。　

※いかかですか？

やはり中国の台頭は確かなようですね。
ということで、自分も知り合いの中国人に少しずつですが中国語を習っているところです。　

あと通貨危機が起こるということも念頭において、
商品マーケットも本格的に勉強していこうと考えています。

その際には、以前ご案内しましたCFDが役立ちそうですね。
なんせ一つの口座でFXから株式、商品まで一度にトレードできるんですから。　

最後に明日11/15は尊敬する坂本龍馬先生の命日＆誕生日です。
今年は京都にはいけませんが、東京で合掌したいと思います。

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◆今後の資産運用戦略は･･･

hiroya — 2009-11-08T09:30:47+09:00

いつもありがとうございます。

今回は知人から招待券をいただき、
先日行われた「Wealth Management Forum」のサマリーをシェアしたいと思います。

講師はTV東京のWBSでもお馴染みの掘古英司氏と
世界的に有名なジム・ロジャーズ氏です。参加された方は、すみません。　

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◆今後の資産運用戦略は･･･　

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　まずは、掘古氏の講演内容についてです。　

◆バブル崩壊はレバレッジの高い順に･･･　　

・堀古氏はバブル崩壊はレバレッジの高い順に起こるだろうと
予測されていたようです。

実際にモノラインのような100倍以上のレバレッジが
高いものから破綻していきました。

そして、サブプライムからプライムの危機へと現在推移しているようです。　

◆アメリカの住宅金融システムが･･･　　

・アメリカの住宅金融システムはノンリコースローン
（非遡及型融資）が主であるため、そのうち住宅を捨てる人が
どんどん増えてくると予想しています。

ドイツ銀行は「米国の住宅ローンの半数以上が借金を返せなくなるだろう？！」
と予測してします。
（実際にプライム層の住宅ローン滞納率が急騰しています。）

それにともなって、最近少し持ち直しつつある住宅価格も再び下げに転じて、
あと15％ほど下げるのでないかと予想しています。　

◆オバマ景気対策はもうそろそろ･･･　　

・オバマ政権が打ち出した景気対策の効果は
今年7～9月期がピークで今後は減っていくようです。

それにともなって株価下落が考えられます。　

◆米国債の内包するリスク　　

・連邦債務はGDPの100％超となり、米国債を買うところは諸外国も含めて、
もうなくなりつつある状況から、長期金利の上昇が考えられます。　　

◆今後の資産運用戦略は･･･　　

・このような状況から第二次的な危機が迫っているとして、
これからの資産運用戦略として、次のような予想をされています。　
それぞれのマーケットの動向としては、
●株式↓（下落）、●米ドル↓（下落）、●米国債→（横ばい）、●金↑（上昇）　
ということです。

具体的には、ドル円は下がり始めると5年は続くようで、
とりあえず70円台はつけると予測されています。
ただ、長期的には円安とみています。　

また「金」は消去法で買われて、
テクニカル的にも逆ヘッド＆ショルダーとなったため、
1300～1400もそれほど遠くないのではと予測されています。　

※いかがですか？

自分もこのまますんなりと米国の景気が回復局面になっていくとは
とても思えなかったので、かなり納得できる内容でした。

そして堀古氏が最後に言われた
「これからはリスクをとらないことがリスク」というのはまさにその通りだと感じました。　

ジム・ロジャーズ氏の講演サマリーはまたの機会とさせていだだきます。

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◆米ドルの今後の展開は･･･

hiroya — 2009-11-01T10:22:54+09:00

いつもありがとうございます。
今回は様々なある有料情報からファンダメンタルズを中心とした
各通貨の今後の展開についてシェアしてみたいと思います。

一つの考え方として捉えていただければと思います。　

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◆米ドルの今後の展開は･･･

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◆米ドルの今後の展開は･･･　　

・9月以降に米国で超低金利が長く続くという観測が強まり、
米ドルが全面安となりました。

投資家は、為替マーケットにおいて取引の中心となっている
基軸通貨である米ドルを低金利通貨として売る対象に選んだため、
高金利通貨買い・低金利通貨売り（以下、キャリートレード）が
強まったと見られています。　

◆今後のポイントは米国の経済指標　　

・今後のポイントは米国の経済指標で、
中でも雇用統計とISM景気指数が重要です。

雇用が増加すれば、米国経済の回復が期待でき、
FRBが政策金利の正常化を目指して、
継続的な利上げ局面に入る可能性が高まります。

そうすると結果的に、
利上げ開始の目処が立っていない欧州通貨や円に対して
米ドルが上昇する可能性が出てきます。　　

◆株高で円が売られる？！　　

・景気の回復期待から、世界的な株高となり、
為替マーケットにおいてキャリートレードが起こる可能性があります。

上記のような理由から米ドルを売りにくくなったら、
低金利通貨として円を売ってくると見られ、円が全面安となる可能性もあります。　　

◆豪ドルの利上げは織り込み済み？！　　

・先日ご案内しましたように、豪ドルはRBAが政策金利の正常化、
すなわち継続的な利上げに踏み出した可能性が高まっています。

このため、マーケットは11月と12月に0.25%ずつの利上げ実施を
ほぼ織り込んできています。

予想通り実施となれば、買い安心感が強まり、
豪ドル円は上値を追う可能性が出てきます。

しかし逆に利上げが実施されない場合の急落には要注意です。　

◆今後のユーロ円は･･･　　

・ドイツで製造業受注が順調な増加となっていて、
ユーロ圏経済も輸出主導で緩やかな回復を目指す可能性が高まっています。

利上げ実施は2010後半以降と目処はたっていませんが、
低金利通貨として円を売る動きが強まれば、
ユーロ円も上昇する可能性が出てきます。　

※いかがでしょう？米ドルの利上げがマーケットで具体的に認識され始めると、
低金利通貨である円が売られる可能性は否定できませんね。

チャート的にもレンジ相場で動きづらい状況ですが、
個人的にはユーロ円等でレンジの上限で売り、
レンジの下限で買いを繰り返しているだけですが･･･。　

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◆日本は既に財政破綻している・・・

hiroya — 2009-10-24T12:26:13+09:00

いつもありがとうございます。

今回はFXとは直接関係ないですが、知り合いの経営者仲間から是非に！と
薦められた安部芳裕氏の『日本人が知らない恐るべき真実』をご紹介します。

もしかしたらFXよりも大事だったりするかもですよ。　

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◆日本は既に財政破綻している･･･　　

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・家庭に置き換えてみますと、年収577万円なのに年間支出は830万円、
更に借金の総額は9160万円もあるという状態です。

どう考えてみてもこんな状態をいつまでも続けられるはずがありません。

「経済学の定義」に照らし合わせてみれば、
日本は既に財政破綻していると言っても過言ではありません。　　

◆日本は経済大国？　　

・日本経済の実態とは、私たちの預貯金、年金、保険金を原資とした借金を
上から流し込み、政・官・財そして暴力団などが
その利権に群がるという構造になっているのです。

このような日本の経済構造の中でGDPを増やすということは、
更に借金を増やすことと同義です。

今でも「日本は経済大国」と信じている日本人は多いと思いますが、
それは砂上の楼閣であり、借金の上に築かれた幻想は、
近い将来、必ず崩れ去る時が来るでしょう。　

◆日本がIMFの管理下におかれた時の予測とは･･･　　

・米国の金融専門家たちは日本の財政状態を、
もう既に回復不可能なほど財政破綻が進んでいて、
これを改善するためには相当大胆な改革をしなければならず、
日本が自らこのような改革をやることはないので
遠からず破綻すると見ているようです。

出所は定かではないようですが、「ネバダ・レポート」というのがあって
「日本がIMFの管理下におかれた時の予測」として、
下記8項目の改革が行われるであろうと予測しています。

①公務員の総数、給料は30％以上カット、およびポーナスは例外なく全てカット。　

②公務員の退職金は100％全てカット。　

③年金は一律30％カット。　

④国債の利払いは5～10年間停止。　

⑤消費税を20％に引き上げる。　

⑥課税最低限を引き下げ、年収100万円以上から徴税を行う。　

⑦資産税を導入して不動産には公示価格の5％を課税、
　債券・社債については5～15％の課税、株式は取得金額の1％を課税。　

⑧預金は一律1000万以上のペイオフを実施し、
　第２段階として預金額を30～40％財産税として没収する。　

★いかがですか？
　安定を求めるために公務員を志望する人たちが増えているようですが、
　どうなんでしょうね。

　そのうち上記の予測が本当に現実になるかもしれません。

　そのためには、早いうちにいろいろ対策を考えておくべきですよね。
　今後このブログでもそういったことにもふれていきたいと思っています。

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